سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه فرآیندی بلند مدت و در عین حال پرریسک است؛ به‌خصوص اگر تازه کار باشید این کار در مراحل اولیه بسیار پیچیده و پرخطر به نظر می‌رسد. اینجاست که به عنوان سرمایه‌گذار بهتر است دارایی خود را به صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسپارید تا آنها مدیریت سرمایه‌های شما را برعهده بگیرند. در ادامه این مطلب از مجموعه «کارگزاری حافظ» یک راهنمای مختصر آشنایی بیشتر با صندوق سرمایه‌گذاری در سهام و آشنایی با صندوق سرمایه گذاری در سهام حافظ جمع‌آوری شده است. با ما همراه باشید تا با این نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری بیشتر آشنا شوید.

صندوق سرمایه گذاری در سهام چیست؟

صندوق سرمایه گذاری در سهام نوعی صندوق سرمایه‌گذاری مشترک است که در آن علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری، دارایی یا همان سرمایه خود را در اختیار صندوق قرار می‌دهد تا آن صندوق با سرمایه‌های مشتریان خود، در بازار بورس اوراق بهادار، سهام یا سپرده بانکی خریداری کند.

در این روش سرمایه‌گذاری، صندوق‌ها کلیه کارهای مربوط به خرید و فروش سهام را برعهده می‌گیرند و در واقع با استراتژی‌های خاص و دانش تخصصی متخصصان خود، سرمایه‌های افراد را مدیریت می‌کنند.

صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام در انواع مختلفی از سرمایه‌ها از جمله سهام، اوراق مشارکت یا ترکیبی سرمایه‌گذاری می‌کنند. یک صندوق سرمایه گذاری در سهام می‌تواند سبدی از سهام صنایع مختلف داشته باشد یا می‌تواند صرفا در یک صنعت یا بخش خاص سرمایه‌گذاری کند.

نکته مهمی که سرمایه‌گذاران باید در خصوص این صندوق‌ها بدانند این است که معمولا ۷۰ درصد از دارایی‌های این صندوق‌ها براساس امیدنامه و اساسنامه‌‌شان در سهام شرکت‌های بورسی یا بازار «اول» فرابورس سرمایه‌گذاری می‌شود.

این در حالی است که در صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت تنها ۵ تا ۳۰ درصد از سرمایه در بازارهای بورسی سرمایه‌گذاری می‌شوند. بنابراین می‌توان گفت ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها از صندوق‌های با درآمد ثابت و صندوق‌های مختلط بالاتر است. اما در عین حال امکان کسب بازدهی بالاتر هم در این صندوق‌ها نسبت به دیگر صندوق‌ها بیشتر است.

← بیشتر بخوانید: صندوق درآمد ثابت، صندوقی برای سرمایه گذاری با ریسک صفر

آنچه باید در مورد صندوق های سرمایه گذاری در سهام بدانید

در یک صندوق سرمایه گذاری در سهام، هر یک از سرمایه‌گذاران واحد انفرادی خود را دارند. به عبارتی در این روش سرمایه‌گذاری این مدیران صندوق هستند که با بهره‌گیری از دانش تحلیل و آشنایی از بازار خود تصمیم می‌گیرند چه دارایی را بخرند یا بفروشند، یا حتی چه تعدادی از یک سهم را بخرند و چه زمانی آن را بفروشند.

با سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام، سرمایه‌گذاران می‌توانند به صورت جمعی از سرمایه بیشتر، تنوع سرمایه‌گذاری بالاتر، گسترش ریسک در طیف وسیعی از طبقات دارایی و یک مدیر صندوق متخصص بهره‌مند شوند.

صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام، سرمایه‌های بالایی دارند و می‌توانند به سرمایه‌گذاران امکان داشتن مالکیت سهام در برخی از موفق‌ترین و بهترین شرکت‌ها را هم بدهند.

هنگام خرید سهام در این صندوق‌ها، پولی که یک شخص سرمایه‌گذاری می‌کند با پول سایر سرمایه‌گذاران جمع می‌شود و در درجه اول برای خرید سهام منتشر شده توسط شرکت‌ها استفاده می‌شود. بیشتر صندوق‌ها صدها سهام از این دست را در اختیار دارند، این در حالی است که اگر سرمایه‌گذاران بخواهند سهام مدنظرشان را به تنهایی بخرند، عملا امکان دسترسی به خیلی از سهام‌ها را نخواهند داشت.

با این حال، در حالی که اکثر صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام در شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند، همه صندوق‌ها از یک رویکرد برخوردار نیستند. برخی از وجوه موجود در این صندوق‌ها در شرکت‌هایی با اندازه‌های خاص سرمایه‌گذاری و برخی دیگر به شرکت‌هایی کوچک‌تر اختصاص داده می‌شوند.

وجوه دیگر این صندوق‌ها هم ممکن است به طور گسترده‌ای فراتر از محدودیت در بازارهای متنوع سرمایه‌گذاری شوند و بر درآمد فعلی، افزایش سرمایه یا ترکیبی از این دو تاکید کنند. این صندوق‌ها به طور کلی سهام منتشر شده توسط طیف گسترده‌ای از شرکت‌ها در بخش‌های مختلف اقتصاد را در اختیار دارند.

درک این رویکردهای مختلف و همچنین خطرات و سودهای احتمالی سرمایه گذاری در سهام، اولین قدم در کمک به یافتن صندوقی است که با نیازهای سرمایه‌گذاری شما مطابقت داشته باشد است.

مزایای صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام

متنوع‌سازی

صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام به طور معمول سهم‌های اتفرادی زیادی را در صنایع مختلف دارند که می‌تواند احتمال تاثیر منفی عملکرد یک سهام یا یک صنعت را کاهش دهد.

در این صندوق‌ها انواع خاصی از وجوه سهام، مانند وجوه مختلط نیز در بین سبک‌های مختلف سرمایه‌گذاری و در شرکت‌هایی با اندازه‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌شود. صندوق‌های سهام معمولا امکان خرید بزرگترین سهم‌های بازار سرمایه را دارند که این امکان می‌تواند به سرمایه‌گذاران توانایی مالکیت سهام برخی از موفق‌ترین شرکت‌های حاضر در بورس را بدهد.

رشد سرمایه و درآمد

اگر می‌خواهید به صورت بلند مدت سرمایه‌گذاری کنید، صندوق‌های در سهام می‌توانند پتانسیل رشد قابل‌توجهی برای شما ایجاد کنند. برای افرادی که برای بازنشستگی یا سایر اهداف مشابه پس‌انداز بلندمدت فکر می‌کنند، این نوع سرمایه‌گذاری رشد بالقوه‌ای می‌تواند ایجاد کند.

علاوه بر این، بسیاری از صندوق‌های سهام در شرکت‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کنند که به طور منظم سود سهام پرداخت می‌کنند که این مساله هم می‌تواند به درآمدزایی کمک کند.

نقدینگی و سهولت در سرمایه گذاری

همه صندوق‌های سرمایه گذاری به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند تا سهام صندوق خود را با ارزش خالص دارایی هر روزی که می‌خواهند خریداری کنند یا بفروشند.

این صندوق‌ها امکان توزیع سود سرمایه و سود سهام به طور خودکار وجود دارد، که به طور بالقوه و با گذشت زمان این سودها با هم ترکیب شده و به بازدهی بلند مدت سرمایه‌ها کمک می‌کند.

برای اکثر وجوه سهام در این نوع سرمایه‌گذاری امکان سرمایه‌گذاری در هر سطحی وجود دارد و به عبارتی سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها می‌توانند حتی با مبالغ کم هم یک سبد متنوع سهام داشته باشند.

استفاده از دانش و تخصص کارشناسان و تحلیگران صندوق

در صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام، کلیه سهام سرمایه‌گذاران توسط تحلیگران و مدیران متخصص این صندوق‌ها خریداری می‌شوند بنابراین در این روش سرمایه‌گذاری هوشمندانه و با دقت بیشتری انجام می‌شود و این مساله می‌تواند به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری هم کمک کند.

ریسک‌ها یا تمایزهای صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام

امکان از دست دادن اصل سرمایه

عملکرد هر صندوق سهام با توجه به بازدهی آن تعیین می‌شود. وقتی ارزش دارایی‌ها پایین می‌آید، ارزش سرمایه‌گذاری‌های در آن در صندوق هم پایین می‌آید. بنابراین اگر هنگام پایین آمدن قیمت سهام نیاز به فروش صندوق پیدا کنید، ممکن است در سرمایه‌گذاری اولیه خود ضرر کنید.

علاوه بر این، اگرچه صندوق‌های سرمایه‌گذاری براساس تعریف، سرمایه‌گذاری‌های متنوعی دارند اما متنوع‌سازی همیشه نمی‌تواند تضمین‌کننده سود باشد و همچنین نمی‌تواند شما را در برابر ضرر محافظت کند.

عواقب احتمالی مالیات

وقتی صندوق‌های سهام، سود سهام دریافت می‌کنند یا سهامی را که ارزش‌شان بالاتر رفته است می‌فروشند، پول بین سهامداران صندوق توزیع می‌شود. در این مرحله شما به عنوان سهامدار صندوق، مسئول پرداخت مالیات بر این توزیع سود خواهید بود.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام برای چه افرادی مناسب هستند؟

صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی، صندوق‌هایی هستند که برای افرادی با دغدغه و زمان ناکافی در سرمایه‌گذاری مناسب هستند. به عبارتی این صندوق‌ها مناسب افراد ریسک‌پذیری است که اطلاعات کافی در خصوص سرمایه‌گذاری در بورس ندارند اما به دنبال آن هستند که بازدهی بیشتری روی سرمایه خود داشته باشند و از طرفی هم چون زمان و دانش کافی برای سرمایه‌گذاری ندارند مجبورند مدیریت سرمایه خود را به دیگران واگذار کنند.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری سهام

سرمایه‌گذارانی که مایل به سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها هستند می‌توانند در صورت تمایل به سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری غیر قابل معامله همبدون داشتن کد بورسی در یکی از صندوق‌های فعال در این حوزه یا به صورت حضوری یا آنلاین ثبت کنند و با ارائه مدارک و اختصاص سرمایه خود به این صندوق‌ها، عضوی از آنها شوند و سرمایه‌گذاری خود را شروع کنند. اما چنانچه صندوق از نوع ETF باشد پس از تهیه کد بورسی و ثبت آن در کارگزاری امکان خرید با استفاده از سامانه معاملات آنلاین امکان‌پذیر خواهد بود.

آشنایی با صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام حافظ

انتخاب صندوق مناسب سرمایه‌گذاری در سهام نکته بسیار مهمی در سرمایه‌گذاری است. بنابراین اگر تصمیم دارید در صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی عضو شوید باید ابتدا این صندوق‌ها را بشناسید و از بین آنها بهترین صندوق سرمایه گذاری در سهام را که بالاترین بازدهی را نسبت به بقیه صندوق‌ها داشته و کمترین میزان ریسک را بدهد سرمایه‌گذاری کنید.

صندوق سرمایه گذاری در سهام هدف حافظ

در حال حاضر صندوق سرمایه گذاری در سهام هدف حافظ یکی از صندوق‌های شناخته شده در این حوزه است که توانسته خدمات خوبی به مشتریان خود ارائه دهد.

از جمله مزایای صندوق سرمایه گذاری در سهام هدف حافظ می‌توان به امکان سرمایه‌گذاری با هر میزان دارایی حتی با خرید یک واحد یعنی زیر ۲ میلیون تومان، سهولت در ورود و خروج سرمایه در این صندوق، عدم اخذ کارمزد صدور و ابطال، اعمال تخفیف کارمزد خرید و فروش اوراق بهادار در معاملات صندوق و نقدشوندگی سریع سرمایه‌ها اشاره کرد.

این صندوق سهامی همچنین متشکل از تیم مدیرانی است که سابقه درخشانی در مدیریت دارایی و بازار سرمایه دارند بنابراین می‌توان با عضویت در این صندوق از کنترل ریسک خود و تنوع مناسب در سبد دارایی خود مطمئن بود.

علاقه‌مندان به آشنایی با این صندوق می‌توانند به سایت این صندوق مراجعه کرده و فرایند ثبت نام خود را هم در این صندوق به صورت آنلاین انجام دهند.

صندوق سرمایه گذاری در هدف حافظ

صندوق سرمایه گذاری در سهام عقیق

دیگر صندوق سرمایه گذاری در سهام حافظ با نام عقیق هم امکان سرمایه‌گذاری سهامی را برای همه فراهم کرده است. این صندوق هم مثل صندوق سرمایه گذاری در سهام حافظ مزایای خوبی دارد و از تیمی حرفه‌ای برای تحلیل و سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه استفاده می‌کند.

علاقه‌مندان به آشنایی بیشتر با این صندوق سرمایه گذاری می‌توانند به صفحه این صندوق مراجعه کرده و در صورت تمایل از خدمات این صندوق استفاده کنند.

صندوق سرمایه گذاری عقیق